突然存30万银行会查吗一
突然存30万银行不会直接查，而向向中国反洗钱监测分析中心进行报告。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一） 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二） 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三） 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四） 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
扩展资料：
大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录，比如定期存款到期后转存于同一银行同一个人名下的另一个账户，交易一方为党政机关、司法机关以及军队的等。可疑交易是交易发生后10个工作日内报送。
但银行应当作为可疑交易的情形也有很多，比如账户频繁交易且交易金额接近大额交易标准，分散存入集中转出，与贩毒走私_恐严重地区客户之间资金短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付等等，共计18条。
参考资料来源：中国投资网——金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
30万现金存银行会被问询吗
突然存30万的话银行不会直接查，而是会向中国反洗钱监测分析中心进行报告，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围，大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录。
拓展资料：
存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币，是最基本也最重要的金融行为或活动，也是银行最重要的信贷资金来源。大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款用存单的形式，利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，而且除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名，可挂失，面额不固定(这种形式近似协议存款)。“通知存款”定义为：指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款品种分“一天通知存款”和“七天通知存款”两种，存款品种由存款人在存入时自由选定。
金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，则规定其通知期限内不计息，即“七天通知存款”的不计息天数为7天，“一天通知存款”的不计息天数为1天。 “通知存款”的最低起存金额和最低支取金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可以一次或分次支取，采取记名式存款。“通知存款”是近几年才推出的新储种，人们对其较陌生，原来各省（市）自行制定通知存款的办法，弊端较多，现在全国统一存款办法使其更规范。该储种具有“定活两便”性质，但比“定活两便”的利率要高，并且有可部分支取等优点，比较适合居民1年内暂难确定存期的大额资金的存储。
突然存30万银行会查吗
银行存款是很多人的一种理财方式，但银行卡里突然进了一大笔钱银行是会监控到的，如果查得到来源是不会给你打电话，如果是查不到的就会怀疑并进行监控，正常资金是不会监控的。
突然存30万银行会查吗
突然存30万到银行账户，是有可能被列入大额可疑交易进行监控的。
根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。
该通知要求，当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时，可能会被视作可疑交易而上报。
监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
个人现金存款多少会被监控2022
个人帐户存入5w元以上会被监控。目前，银行对大额支付和可疑交易进行监控，履行对大额和可疑交易的报告义务，并向中国反*钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。此外，如果银行发现或有合理的理由怀疑客户的资金或其他资产与犯罪活动有关。
银行会监控一个人的现金流水吗
银行当然会监控每个人的现金流水。
主要原因有两个，一个是防止大规模的金融风险。
二是对宏观的经济数据进行统计分析。
三是对银行客户的大额转账行为进行监控。
防止金融风险主要是对**等等这些进行监控。一般**的资金来源都是不明确的。
二是对经济数据进行统计分析。现在国家都要求各种经济行为，包括发工资必须走银行，不允许发现金，就是因为可以通过统计这些数据反映真实的经济行为，也可以防止偷税漏税。
第三也是为了客户好。一些比较突然的大额转账行为，很有可能是客户受骗。询问一下比较好。
突然存30万银行会查吗?
会，存款30万属于大额存款，有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。
银行卡风控是保障银行账户安全的一种方式，如果风控系统发觉银行卡存在异常，例如银行账户突然有大额资金转入、转出，银行可能会对相关账号进行冻结，甚至是其它的银行账户也有可能被冻结。
扩展资料
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十一条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
第十二条 金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：
（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
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