基金开放日是什么时候（支付宝基金开放日是什么时候）

昕阳小编 2023年03月07日 17:20 183 0

基金的每个开放日是什么意思？是怎么确定的？

基金每个开放日就是开放式基金封闭期满，投资者可以进行日常申购、赎回的正常工作日。对于一只开放式基金来说，在正常情况下，任何一个工作日都应该可以为投资者办理申购、转换、赎回等业务，但有的基金是有封闭期的，是固定一个开放日可以进行赎回。

温馨提示：以上信息仅供参考，您也可以登录平安口袋银行APP-金融-基金，在页面最上方输入“基金代码或名称”搜索，了解各个基金的详细介绍。

应答时间：2022-01-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

基金的每个开放日是什么意思？是怎么确定的？

所谓基金开放日即基金合同中规定的投资者可以在销售网点购买和赎回基金的日期，是可以做生意的日子，基金公司会出于某种目的暂时关闭或打开他们的基金交易。

开放日适用于开放式基金封闭式基金在交易所上市，可以在交易所交易日交易。开放式基金不上市，只在特定时间购买、赎回、过户等事项。

对于一只开放式基金来说，在正常情况下任何一个工作日都应该可以为投资者办理申购、转换、赎回等业务。

当该基金不断地申购，规模不断地扩大，为了保护投资者权益，基金公司有可能在某一期间，采取暂停办理申购、转换等业务的措施，以控制基金规模的过余扩大有时，基金公司也可能采取暂停赎回的措施。

扩展资料：

操作技巧

第一：先观后市再操作

基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

第二：转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。

第三：定期定额赎回

与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

参考资料来源：百度百科-基金开放日

基金开市日期是什么时候

基金开市的时间为每个工作日的上午9:30，收盘时间为每个工作日的下午3点，中午11:30到13:00为休市时间。如果投资者在今天的9:30到15:00之间进行基金交易，投资者的交易价格就是今天的收盘价。

如果投资者在15:00之后到第二天的9:30之前进行基金交易，投资者的交易价格就是第二天的收盘价。

拓展资料：

基金（Fund）有广义和狭义之分，广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，如信托投资基金、公积金、退休基金等，狭义上指具有特定目的和用途的资金，平常所说的基金主要是指证券投资基金。

证券投资基金的收益来自未来，收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分，具有一定风险。

分类

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。中国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

信托基金

信托基金也叫投资基金，是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式：指通过契约或公司的形式，借助发行基金券（如收益凭证、基金单位和基金股份等）的方式，将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来，形成一定规模的信托资产，交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资，获得的收益由投资者按出资比例分享，并承担相应风险的一种集合投资信托制度。

基金交易常见的概念

; 1、基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

3、基金存续期

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。

4、基金开放日

开放日是针对开放式基金而言的(封闭式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日进行基金的买卖)。投资人可以办理申购、赎回、转换、过户等等事宜的时间为开放日，我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日，办理时间为9：00~15：00。

5、基金份额

也称基金单位，是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、预期年化预期收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

当前端收费时：

净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

前端申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

当后端收费时：申购份额=申购金额/T日基金份额净值

6、基金净值

指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

基金净值分单位净值和累计净值

单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

基金净值高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

公募基金每日更新净值

7、基金认购

认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上手续费(或有)购买基金的行为。基金的发行价一般为1元，投资人办理认购等基金业务的时间为开放日，具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

8、基金申购

申购是指投资人在基金成立之后，按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上手续费(或有)购买基金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值(买卖价格)尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

申购费有前端和后端申购费两种。前端收费，是指申购费是在购买基金时收取，通常按照购买金额的大小递减；后端收费，是指申购时不收取申购费，而在赎回时补收，通常按照基金持有时间的长短递减，有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。

9、基金赎回

是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。赎回基金时需要支付赎回费用，一般为不超过赎回金额的3%。由于投资者需于当日15点前完成交易，投资人在当日进行基金买卖时，当日基金净值(买卖价格)尚无法确定，只能参考上一个基金交易日的数据，故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

赎回金额的计算：

当前端收费时：

赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

当后端收费时：

赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

后端认购/申购费用 = 赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用

10、基金巨额赎回

巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

11、基金转换

指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投资的一只基金转换成另一只基金。所要支付的费用，一般比投资人赎回再申购的总费用略低。

转换金额=被转换份额×转换日基金净值-转换费

转换到的基金份额=转换金额÷转换日基金净值

12、基金转托管

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

13、基金非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

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详细解释什么是基金开放日

; 基金开放日的概念专门针对于开放式基金而言，是指可以为投资者办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等一系列业务的工作日。

开放式基金业务不是任何工作日都可以办理吗？为什么还要另外有一个基金开放日呢？

正常情况下，开放式基金在任何一个哦你工作日都可以为投资者办理开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等一系列业务。但是，由于单独基金有自己的发展特征，会实时的进行非理论上的调整。例如，如果某基金申购规模太大，基金公司为了保证投资者的权益，会在一段时期内暂停申购、转换等业务，或者中途暂停赎回的业务等。这就要求有一个基金开放日来办理所以的业务。

封闭式基金的业务办理时间：

封闭式基金在交易所上市，封闭式基金办理所有业务的时间为交易所的交易日进行基金的买卖。