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　　已经成为以太坊网络应用核心驱动因素之一的DeFi，也是2020年下半年的热点。 　　

　　

　　在文章《热门的DeFi，还可以吃上一口吗？怎么下嘴呢？》中，对DeFi丰富的生态系统进行了划分，根据用途，DeFi可以分为三类： 　　

　　

　　1、抵押借贷 　　

　　

　　2、去中心化交易所（DEX） 　　

　　

　　3、衍生品 　　

　　

　　在这一轮流动性挖掘热潮中，所有三个类别都出现了爆炸式增长，即抵押贷款的COMP、去中心化交易所的BAL和衍生品的OKS。同时，它们都促进了DeFi的发展。 　　

　　

　　本文将梳理DeFi衍生项目及其特点。 　　

　　

　　 　　

　　

　　一、关于抵押借贷和DEX的回顾 　　

　　

　　关于DeFi抵押贷款，请参考《DeFi 借贷知多少，竟然还能无抵押贷款，空手套白狼》和《DeFi中COMP虽耀眼，可最妖的要属LEND，都涨了800%》，梳理一下抵押贷款的模式和抵押贷款的三剑客：创客、复合、Aave。 　　

　　

　　DeFi分散式交易所请参考《强将手下无弱兵，COMP 能火，DEX 就没机会吗？》和《COMP正嗨时，REN开始骚动，币安火币地址新增1700万REN代币，注意了》，梳理DeFi分散式交易所的商业模式和盈利情况。 　　

　　

　　下面的衍生品主要分为两个方面，一是衍生品的产品范畴，二是衍生品的逻辑。 　　

　　

　　二、 衍生品，2个平台9款应用，涉及资产合成、交易和保险 　　

　　

　　关于DeFi的衍生品，根据Debank和defiprime的数据，统计了以下9个产品，主要分布在以太坊链条中，如下图所示。 　　

　　

　　 　　

　　

　　上述衍生品项目可细分为衍生品交易、合成资产、保险三大类。那么用DeFi来做有什么优势呢？下面就来说说吧。 　　

　　

　　三、DeFi 的衍生品交易、合成资产和保险优势 　　

　　

　　1、衍生品交易 　　

　　

　　在加密货币衍生品交易所中，中央交易所的前三名BitMEX、OKex和币安几乎垄断了市场上的大部分交易量。 　　

　　

　　 　　

　　

　　与集中交易所相比，DEX开通衍生品交易有以下优势和劣势： 　　

　　

　　优点：公开透明，开源，交易所不控制你的资产。 　　

　　

　　缺点：缺乏深度，效率低。 　　

　　

　　DEX和集中交易所的区别在于，DEX有不同的合规框架和架构，比如没有地域壁垒，没有KYC，产品多样化，交易市场多样化。所以未来的想象空间和交易能力是巨大的。 　　

　　

　　比如在DEX中，可以开发交易品种做空纳斯达克股票指数。 　　

　　

　　比如dYdX已经成为以太坊交易量最大的去中心化杠杆交易平台。 　　

　　

　　2、合成资产 　　

　　

　　合成资产主要是对某种资产的模拟。 　　

　　

　　在我们的生活中，有许多模拟的行为。比如一个足球模拟游戏，你可以组合你喜欢的球员，你可以组建一个包括梅西、马内等球员的球队。球员的数据来自于实际表现，你的梦之队最终的结果可以根据这些数据来决定。 　　

　　

　　 　　

　　

　　合成资产是原始资产的模拟表达，但不是原始资产本身。它们相当于现有资产的“平行世界”。同时，它们也是通过真实资产的模拟表达，将真实资产链条化的一种替代方式。 　　

　　

　　你可以合成股票，以及法定货币，黄金，BTC和其他资产。 　　

　　

　　为什么合成资产有需求？ 　　

　　

　　对合成资产的需求主要来自交易。通过模拟一项资产，可以得到该项资产的风险敞口，从而获得可能获得收益的机会。比如苹果的股份，并不是所有国家的人都可以得到的。但如果通过合成资产的方式，用户可以购买苹果股票的合成资产，获得苹果股票上涨的收益，当然也要承担下跌的风险。 　　

　　

　　比如Synthetix，一个是基于以太坊的合成资产发行协议。合成资产包括法定货币、加密货币和商品。 　　

　　

　　法定货币有：美元、欧元和日元。 　　

　　

　　加密货币是比特币(sBTC)和以太坊(sETH)，以及反向加密资产，如iBTC。BTC价格下跌，iBTC价格上涨； 　　

　　

　　商品有：黄金(sXAU)和白银(SXAG)； 　　

trong>3、保险

　　

DeFi 的去中心化保险，有什么优势呢？

　　

1）提高效率，自动赔付。在传统保险行业中，索赔往往是一件困难的事情，而借助区块链不可篡改、强制自动执行的智能合约为传统保险业务赋能，一旦满足了双方共同商定的条件，立即进行赔付。

　　

2）降低成本，区块链提高保险业务流程的效率和透明度，降低了保险公司、员工、用户之间的信任成本，即在公司层面节省了管理成本，在用户层面降低了保费成本。

　　

3）降低门槛，区块链无需许可的性质可能会为保险带来新的用户，没有了繁琐的程序可以吸引更多人使用。

　　

　　

DeFi 的去中心化保险发展情况如何呢？

　　

理想很美好，现实很残酷，道路长远。

　　

去中心化保险从原生场景做起，即为 DeFi 生态服务，为 DeFi 产品和借贷场景提供保障服务，而链下世界里传统保险行业提供的意外险、人寿险这类业务目前则相对涉及较少。

　　

在币圈里，几种比较常见的攻击有：私钥被盗、交易所被攻击、钱包被盗、智能合约出现漏洞被操纵等等，去中心化保险协议往往针对这些场景提供一些可供用户使用的保险业务。如Opyn，通过一套期权协议,帮助用户对DeFi资产进行风险保护。

　　

如果说，DeFi 是黑客的提款机，那么去中心化保险就是 DeFi 的守护神。

　　

这就意味着，随着 DeFi 产品的发展和锁仓资产的增长，智能合约保险、交易所保险、钱包保险以及其他 DeFi 保险的需求会持续增加，那么保险可能会成为区块链投资者关注的下一个焦点。

　　

小结

　　

在传统金融中，衍生品是一个很大的市场，在加密世界里也会如此，比如中心化交易所里的杠杆、合约、期货交易市场短短几年发展，已经有了不少的市场规模。

　　

那么随着加密资产的发展，DeFi 的衍生品市场也将越来越庞大，也就意味着衍生品项目的代币也会有不少的增长空间。