投行是什么职业（投行的职业）

昕阳小编 2023年02月10日 08:50 190 0

如何进入投行?

如何进入投行？

目前这个条件确实比较困难。

首先，最大的问题，学历没有竞争优势。先找一个名牌学校念研究生，北清复交之类，会计、金融、法律之类相关专业。本科生进投行相当困难，不是重点大学的本科生即使念了重点大学的研究生，想进投行在学历上也没什么优势，所以要念就得念名校。

其次，什么四六级、禒算机、证券从业之类的用处不大，主要是含金量比较低，大家都有……如果想进投行，就根据自己的专业情况，力争考过注册会计师和司法考试，如果精力和财力许可，尝试一下CFA。考这些试都需要时间所以上研究生就更必要了。如果想证明自己英语水平高，那就去考个托福或者雅思。

最后，在保证上述的前提下，可以考虑找相关的实习，投行的实习不太好找，可以先从会计师和律师事务所做起。

如果直接进投行有困难，也可以考虑先去大的会计师事务所做两年上市公司审计，再跳到投行来，会容易一些。

怎么样的人进投行+投行面试流程

首先，和大家说说什么是投行，投资银行 (Investment Bank, Corporate Finance) 是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓，英国称之为商人银行，在日本则指证券公司。金程FRM告诉您，投资银行的组织形态主要有四种：

一是独立型的专业性投资银行，这种类型的机构比较多，遍布世界各地，他们有各自擅长的业务方向，比如美国的高盛、摩根斯坦利;

二是商业银行拥有的投资银行，主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行，参股或建立附属公司从事投资银行业务，这种形式在英德等国非常典型，比如汇丰集团、瑞银集团;

三是全能型银行直接经营投资银行业务，这种形式主要出现在欧洲，银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务，比如德意志银行;

四是一些大型跨国公司兴办的财务公司。

在中国，投资银行的主要代表有：中国国际金融有限公司、中信证券等。所有打工行业中工资最高的职业之一。从业人员不多，看似神秘，活在金字塔尖的人，但是我在这里想告诉大家，投行对毕业生的需求也不小，而怎么进，进去选择什么部门，才是真正的问题。

什么样的毕业生，进了投行?

1类：非常名校出生，家里没背景。非常名校，国内一般是北大、清华、复旦，连像上海交通这样的大学我所知道的也不多。国外，美国的常春藤，英国的剑桥、牛津、LSE。斯坦福很多时候也比不上宾大, I.e. U Penn。

除了名校出生，学校的成绩也非常重要，现在网上申请都需要详细的课程填报 + 分数填报。如果在最后background check的时候发现有虚假，后果很严重。成绩要求一般平均要80%以上。(这里澄清一下，投行也有很多国家的，例如DB德银，BNP法巴，Normura日本野村，Macquarie澳洲麦格利，这些投行也承认本国家的顶尖大学，如东大，海德堡等。)

2类：背景非常强，学校也不一般。这类人，背景深到可以是某上市公司高管的亲属，或者国家某部高层的亲属。大学也基本是名校，在校成绩不能太差，国内交通大学、人民大学等在范畴之内，国外的帝国理工、南加州大学等也是。其实，超级名校的要求也不是很绝对。非常出色的人，来自帝国理工、南加州，不靠关系进投行的也有，但是还是少数。

3类：成绩不好，关系一般，但对投行未来有价值。这类人一般是投行未来6-12个月内觉得可能启动项目的管理层的亲戚。没错，投行就是这么直接，‘你来，是因为我要用你做生意，it’s all about business’

怎么投简历、面试?

简历：我的经历都是网上申请，简历可以上传(后来和猎头聊天，我感觉1张纸简历更加好，字体不能太小，投行的人一般都比较高傲，包括HR，所以不会喜欢太长的简历，美式1 page的简历比较流行)

很多投行在网上投完简历，要回答一些问题，都是诸如“how do you see yourself in 30 years; describe a challenging situation you faced during work / study.” 之类的问题，这些问题之前应该要毕业找工作前先准备好，因为比投行更喜欢问这些问题的大有人在，例如Big 4。

回答完问题，有些投行喜欢及时做测试。我当年有一次愚蠢的在晚上12点投简历，结果做测试回答的一塌糊涂。测试是怎么样的?不外乎4种：

......

如何进入投资银行

楼主的背景和学历其实足够了投行也不是只要北大清华和海龟的楼主的优势在于工科背景和行业经验所以尽管可能在财务和法律上没有太过硬的东西但也是投行需要的人才最大的问题可能是年龄不建议进招商国信这类的券商他们现在项目很多所以需要的是能干活的人不会有精力和时间从头培养人所以招新人也要招年轻的财务和法律方向的较多精力旺盛上手也快楼主可以再把目光放得广阔一些国内的中型投行都可以考虑只要项目充足收入实际上一点儿也不低楼主也可以考虑做行业研究员因为毕竟是行业出身就楼主的知识背景来看可能需要考些证今年的CPA已经来不及报名了常2月的CFA一级倒可以考一下

怎么进入投行工作？需要做哪些准备

券商的投行部的要求很高，一般要求名校211.985 研究生学历，有的券商还卡第一学历也要是名校的。其次，注册会计师通过、或者律考A证，双证的在投行部门很普遍，CFA会有加分

海外研究生会很加分，其他的做PE或者VC的要求研究生以上学历，没硬性要求过CPA、或者CFA

进去的话会给项目经理做助理

建议去券商投行部吧，在国内来讲比较正统的投行了。

如何进入投行？

好的投行要什么呢，北清复交上海财经的gpa排行在前3%，然后经过五轮以上面试，要有在同级别公司的实习经验，才有概率上，其他的你别想太多，一般每年去大型投行的人数在个位数，基本是精英中的精英

请问进入投行需要什么证？

你好，我是投行的。国内的投行只要有CPA就有很大优势，另外一个是司法考试，如果能通过后的话有律师资格证就更好了。一般来说，CPA够用了，投行还是财务会计用到的比较多。另外进投行的要求是名校硕士。有不明白的，可以追问。

学会计的想进投行从现在起该怎么做

1、投行现在不招本科应届生，你要么去考研，要么去会计事务所做几年审计并成为注会，否则没办法进投行；

2、投行最重要的技能是法律和财务会计，严格来说，投行更喜欢学财会出身的，所以CPA要尽快考出来；

3、本科很难进入投行实习，但是进入事务所还是有希望的，多一点审计经验还是很棒的；

4、目前国际板呼之欲出，所以英语，或者ACCA之类的川西未来会不会很有用，要看你个人的判断了，国内投行面试大部分不很重视英语，但是中金、中信之流会非常重视，要求口语非常好；

5、西南财经大学在深圳的投行圈子里面，据我了解，还是很有人脉的。深圳有许多非常市场化的好投行，比如国信、平安等等，你多跟校友接触一下，对以后进入圈子有帮助；

6、想做投行，从研一就开始实习，一旦跟团队混好了，毕业留下就没什么问题了。

7、本科一定要考出CPA，如果能再弄出来司法考试就锦上添花了。

怎么进入投行工作？需要做哪些准备

券商的投行部的要求很高，一般要求名校211.985 研究生学历，有的券商还卡第一学历也要是名校的。其次，注册会计师通过、或者律考A证，双证的在投行部门很普遍，CFA会有加分海外研究生会很加分，其他的做PE或者VC的要求研究生以上学历，没硬性要求过CPA、或者CFA 进去的话会给项目经理做助理建议去券商投行部吧，在国内来讲比较正统的投行了。

投行的门槛，本科生怎样能进投行？麻烦干这行的大大指点下小弟

投行有外资，中资，大小之分。外资投行典型的就是摩根斯坦利，高盛，瑞银等，要求一般是北清复交的硕士保底，加上北美金融四大名校的硕士（纽约大学，哈佛，MIT）但这只是入了这个门槛，要想真正能进去，最好是北大汇丰，北大光华这样国内一流的商学院，或者海外一流商学院，年薪60W左右。国内的知名投行有中金，平安证券，中信证券，招商证券等，可以放宽到北清复交，北美一流名校和知名商学院，包括厦大，中财，上财的极优秀学生（一流投行实习经历+90以上的平均分），几大投行的投资银行部每年招收不超过15个人（这是计划上的，实际招聘要多一些），满足这些条件，你就可以作为应届生进入投行了。中等投行要求简单，（中信建投，工银瑞信，兴业证券，中国银行，国泰君安，海通证券）成绩优异的985大学都有竞争机会，但是你可以查看IPO排行榜，每年的大IPO基本都是被前几个券商包揽了，再小一些的就没有必要了，一年也没有几单业务，估计很难实现楼主的理想。不带讽刺的说一下楼主，一般投行的人大三时候司法就全过了，这是底线，CPA一般是二年全国的，CFA Level II左右，说白了都是一些完全有能力竞争北美一线名校博士但是没有去读博士的牛人，慎重考虑吧。如果另辟蹊径的话，建议你律师事务所和会计师事务所入手，几年后转入咨询，然后读一个一流的MBA，就有机会在十年之后进入投资银行业了，当然储不会从助理做起，起码是一个高级员工，希望建议你对你有帮助。此外前面几位哥们所说的那种研究员也是一条路，但是一般需要理工科和金融或者法律金融的复合硕士背景，不是适合楼主发展的道路，进投行就是跟时间赛跑，每一天都要拼命，无论是准备期还是进去之后，如果你觉得法律不适合自己，那还是不要投行了，因为进去了也是每天面对繁琐的法律文件和上市制度，跑证监会，调研，劝楼主慎重考虑自己的职业生涯。

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为什么很多人向往投行这个行业？

“投行”一直以来都是想要从事金融工作的小伙伴追逐的终极目标，非金融行业的小伙伴同样对投行的同胞们羡慕已久，那为什么很多人如此向往投行呢？投行部门又为何具有如此大的吸引力呢？给大家起底投行业的前世今生。

一、投行分类投行部门是投资银行的简称，是与商业银行相对应的一类金融机构。主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。中国境内的投资银行大家通常会分为：外资投行与本土投行。外资投行中最出名的应该就是华尔街的大投行，以八大家顶级投行最出名，包括大摩，高盛，摩根大通，美银美林，德意志银行，瑞银，瑞信，花旗投行部，汇丰投行部等等；

本土投行主要分为大券商投行和中小券商投行，大券商投行包括中金、中信证券、国泰君安证券等几家头部券商公司，中小券商公司包括中航证券、华融证券、华泰证券，中国有近100家证券公司。投行是其很多职位的部门总称，其中具体职位也有很多分类：1，承揽承做岗位。2，发行岗位。3，销售交易岗位。4，质评岗位。

二，职位要求投行部门的要求非常高，尤其外资投行及国内头部券商的投行部非常难进，即便是中小型券商，其入门门槛也是相对较高。硬件要求：

1，名校毕业，这是必须具备的前提条件，如果你不是名校毕业那基本不太可能进入投行工作，国内投行部基本要求清北复交人，外资投行部要求更高，基本需要世界顶尖名校，如哈佛、耶鲁、普林斯顿、斯坦福、麻省理工等五所。

2，资格认证：通过CPA、CFA、ACCA或司法考试

3，丰富的实习经历：进入投行需要非常丰富的实习经历，他们在正式进入投行前都会在投行部经历非常长的实习期，只有通过实习期的考验，才能正式成为一名投行人。

4，英语能力：对于中金及外资投行部门，因为会涉及较多的外资项目，材料也是全英文撰写，所以会要求从业者具备超高的英语能力。

软件要求：

1，超高的情商投行部经常服务的客户都是较为高层的精英，面对的都是上市公司老板、职业经理人等人士，所以，服务好这样高阶的人员，真的需要超级高的情商。

2，家庭背景众所周知，很多大佬都会把孩子送进投行部锻炼，比如联想柳传志的女儿曾就职于高盛，所以能进入顶尖投行的人可能背景很深，可能是政府部门高层或上市公司高管的亲属。

3，颜值如果以上条件你都满足了，但是颜值存在硬伤，那你一定也无法进入投行，虽然这不是看颜的时代，由于投行很多时候是要去见高级客户的，所以他们也会看长相，主要看气质，关键在颜值。这个也很重要。

三，你会得到什么？在如此高大上的部门，你当然会收获很多，这也是很多人如此向往这个行业的重要原因。

1，高薪对于普通打工者而言，投行部的薪水简直处于金字塔的顶端，投资银行是个高薪资高回报的行业。在美国人均收入不到4万美元的时候，高盛人年均薪酬就超过了70万美元。即便在国内，进入投行，也意味着起薪就能达到几十万。

2，高阶人脉除了高工资外，进入投行部也会让你收获更高阶的人脉，因为在这里你可以和一群精英中的精英共事，你的客户也都是高圈层人士，在和他们打交道的同事，你将耳濡目染，久而久之，你会拥有更高的视野，进而拥有更好的机会，你完全有机会从金融圈走入实业圈。腾讯刘炽平在高盛投行时遇见马化腾的腾讯上市，随后加入腾讯，成为腾讯二号人物。你每天可以和这样一群高层人群一起去改变世界，创造世界，你难道不向往吗？

3，逆袭机会很多投行男可以在自己的努力之下，慢慢变成高富帅，一年买车两年买房三年迎娶白富美，从而走上人生的巅峰。最就连近三届美国总统的两个出阁女儿全嫁给了投行家，因为世界各国很多政要的子女们自己也想进投行，但是没有实力。

四，投行生活对于很多人来说，进入投行，就意味着：高起点、高薪水、高社会地位，在很多人的脑海里，投行员工可谓是社会精英，收入丰厚、衣着光鲜、出入各种高大上。但他们投行的工作节奏有多快，工作压力有多大，熬夜加班也是家常便饭，心理压力极大，经常都有过劳死和自杀的人。没有人会认为投行的工作是轻松的。

五，总结投行工作确实有着巨大的吸引力，但是享受了这么多的好，就必须承担这个工作巨大的工作压力，所以在进入前先考虑清楚这份工作是否适合自己，只有适合自己的才是最好的。但如果你非常想进投行的话，建议还是提高自己的各项能力吧，这是唯一路径。

投行分析师是个什么样的职业

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。