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　　自从去年第四季度曝出Tether涉嫌通过发行USDT操纵比特币价格以来，关于Tether的质疑就从未停止过。针对这些问题，泰瑟请了一家审计公司帮他们“讨回公道”。6月20日，华府律师事务所Freeh Sporkin Sullivan LLP(FSS)公布了一份Tether公司的资产透明度报告。报道说，他们调查了该公司的银行账户，最后得出结论：“FSS认为Tether的可支配资产超过了以美元作为担保的USDT的总额。” 　　

　　

　　这份报告原本是为了打消投资者对Tether储备不足的疑虑，但据知情人士透露，FSS并没有使用GAAP或GAAS)；在其调查中；同时，他们的报告只提供了系绳公司6月1日的资产，没有给出具体的流水账；另外值得注意的一点是，报告中明确表示，FSS联合创始人Eugene R. Sullivan是Tether所使用的银行之一的董事会成员。 　　

　　

　　也就是说，FSS发表的报告实际上没有实质性意义，也不能证明USDT的清白。最多只是用来应对媒体的口水战。 　　

　　

　　自USDT诞生以来，对Tether和Bitfinex的质疑就从未停止过。今年以来，比特币价格一路下跌，最大跌幅超过64%。很多人把货币价格的长期下跌趋势归结于USDT停止增发股票，更有甚者认为“Bitfinex是操纵比特币价格的幕后黑手” 　　

　　

　　 　　

　　

　　上周，德克萨斯大学的研究人员约翰m格里芬(John M. Griffin)和阿明(Amin)发布了一份报告，称：“更早购买带有系绳的比特币似乎是经过安排的，这种行为导致了比特币和其他加密货币价格的飙升。这种模式无法用投资者的需求来解释，但更符合有人利用USDT操纵加密货币价格的假设。” 　　

　　

　　众所周知，2014年，bitfinex首席战略官菲利普波特(Philip Potter)和首席财务官吉安卡洛德瓦西尼(Giancarlo Devasini)在英属维尔京群岛成立了Tether公司，发行1:1美元，锚定稳定的数字货币USD T，也就是说，Tether拥有与全球最大的交易平台之一Bitfinex相同的高管团队；此外，Bitfinex和Tether在USDT的发行、流通和商业模式方面有着更密切的关系。 　　

　　

　　从USDT的发行来看Bitfinex和Tether之间的关系 　　

　　

　　通过阅读白皮书，我们可以发现系绳的释放过程可以总结为： 　　

　　

　　将用户的法定货币存入指定的银行账户；Tether正式生成一个新令牌，并将其注册记录在用户的USDT帐户中。用户存入的美元金额等于获得的USDT金额；代币进入流通，用户可以自由使用进行交易；代币回收，用户请求将系留代币兑换成法定货币。Tether公司销毁代币，将法币发送到用户的银行账户。大多数加密货币的令牌供应有限，而Tether则没有。它是由用户需求驱动的。每当用户来购买USDT，一个新的令牌将被发放。但是通过查询Tether和Bitfinex之间的转账记录可以发现，每次Tether发行新的代币，几乎都是以大整数的形式分配到Bitfinex的钱包中，看起来像是投资者的直接购买行为。 　　

　　

　　因此，有人不禁要问，是谁在推动USDT代币的发行？ 　　

　　

　　起初，USDT是通过SWIFT电汇美元到Tether公司提供的银行账户购买的，但bitfinex首席技术官Paolo Ardoino证实了这一点。从2017年底开始，为了减轻银行处理系绳交易的压力，他们将这种方式改为直接通过Bitfinex平台购买。这一改变使Bitfinex成为了发行Tether代币的唯一门户。 　　

　　

　　保罗阿尔迪诺说： 　　

　　

　　“系绳的计划是未来开设更多的分销门户交易平台，初步建议增加到20家左右。为了创建这些门户平台，Tether将聘请一名新的首席合规官来监督这些合规项目，包括新平台的尽职调查程序。” 　　

　　

　　从USDT的流通来看Bitfinex和Tether之间的关系 　　

　　

　　目前，Bitfinex是唯一的USDT发行门户，其钱包中的所有系绳令牌都归平台所有。用户可以通过存入法定货币从钱包余额中兑换USDT，然后将这些代币转移到其他支持的加密货币交易中。 　　

所中自由交易。比如币安, Bittrex和Kraken，对于这些交易平台而言，USDT与普通的加密货币无异。

　　

当bitfinex钱包空空如也的时候，他们就将法币存入Tether的银行账户以购买新的USDT。

　　

同样的，当用户将Tether代币存回Bitfinex的时候，也是以美元形式计入的，一枚USDT等于一美元。Ardoino称该公司所有的余额和美元交易对都是以美元形式计入而非USDT，美元与Tether代币没有混为一谈。

　　

另一方面，在USDT的发行和流通中过程中，除了交易平台之外还涉及到一个非常重要的实体，那就是法币银行。在2017年3月份左右，富国银行结束了与bitfinex和Tether的代理关系；此后，bitfinex的银行关系细节一直对外保密，直到前两天FSS发布的报告中也没有提及相关的银行关系。

　　

只有在今年5月份，彭博社爆出Bitfinex和Tether在波多黎各的贵族银行持有账户，知情人士也表示，从去年波多黎各的贵族银行就开始为bitfinex提供服务；以及，在被国富银行切断其业务联系之后，bitfinex还曾用总部位于巴拿马的Crypto Capital Corp银行账户来获得法币的存取款业务。

　　

但无论bitfinex和Tether的银行关系如何、USDT背后的储备金充足与否，在Bitfinex平台只提供USDT充提币业务而没有与其相关的币币交易对的情况下，该平台想要通过USDT直接操纵比特币价格是不现实的。

　　

③Tether的商业模式

　　

说完发行方式和代币的流通，接下来要讲的是Tether的商业模式。在bitfinex中每一枚代币都与一美元挂钩，那为什么Tether的价格还会出现波动？

　　

Investing.com金融平台给出的解释是，他们的Tether价格是基于Kraken和EXMO平台的美元/USDT交易对来计算的。

　　

但实际上，Tether的价格并不是由交易对来维持的，它的价格是由bitfinex来提供担保的，只要bitfinex能够将每一枚USDT与一美元挂钩，那么Tether代币的价格就是固定的一美元。这似乎也能够解释为什么USDT / USD的价格总是在一美元左右波动，而很难脱离这个范围。

　　

既然是这样，那么Tether又是如何实现盈收的？

　　

这里的盈收可以分为两部分，一部分是bitfinex产生的；另一部分是Tether产生的。对于其他支持Tether的交易所来说，Bitfinex是Tether代币的唯一门户网站，是提高USDT流动性的重要来源。由于，其他平台不提供直接的法币存款或提款业务，所以从某种程度上来说，Bitfinex充当了这些交易所针对法币的存取款的网关。

　　

想要从bitfinex平台购买USDT，用户需要将美元存入bitfinex平台；同样，如果想用Tether兑换美元，唯一的平台也是bitfinex。而对所有USDT的充提币业务，bitfinex都统一收0.1%的手续费，在该平台使用Tether提币选项时，无论提款金额大小，用户都需要缴纳20美元费用。这种创收方式是通过bitfinex产生的。

　　

而通过Tether代币盈收的唯一来源则是其储备金所产生的利息。

　　

因此，其盈收模式成立的前提条件就是Bitfinex将与发行USDT等值的所有美元转移到Tether的银行账户，以避免发行没有美元支持的Tether代币。如果没有美元作为担保，Tether就没有办法通过利息来获得收入；反过来，完整的银行储备也决定了每一枚代币背后都有一美元的实际价值，如果Tether只有部分美元储备金担保，一旦有大量用户同时存入大量USDT，那么就会发生挤兑风险，Tether的价格就会崩溃。

　　

所以从理论上来说，Bitfinex和Tether至少没有对其储备金状况撒谎的动机。但是，这也不足以证明Tether代币背后总是有充足的储备资金。从2017年12月起，Tether停止了对发行代币的注册工作，在此期间USDT的代币数量增加了一倍还多，目前USDT的总量超过25亿枚。

　　

在更为明确的审计报告出现之前，关于bitfinex和Tether的争议大概还将继续，而Tether的洗白之路远没有走到终点。

　　 　　

今年一月，一位匿名人士在网上表示，比特币的价格大多是在新的USDT被发行并且被发送到bitfinex的钱包之后的几个小时内上涨的。

　　

虽然从理论上分析，bitfinex直接通过USDT操纵比特币价格的可能性不大，但这并不意味着其他平台没有可能。在Griffin和Shams之前提交的论文中，就详细介绍了Tether代币是如何被转移到其他交易所，并被用来稳定这些交易所比特币的价格的。

　　

以上是Griffin和Shams给出的Tether代币流向图，节点的大小与代币的流入流出量之和成正比，线条的粗细与流量的大小称正比。可以发现所有的流动都是成顺时针的，在Tether被发行之后，就被转移到bitfinex，然后慢慢转移到其他交易所，主要是Poloniex和Bittrex平台。

　　

通过对几个交易平台加密货币钱包的分类分析，Griffin和Shams得出结论，在2017年的大部分时间里，Bitfinex、Poloniex和Bittrex三大平台之间发生了大量关于比特币的交叉汇兑，而与这些汇兑交易相关的加密货币流与Tether和比特币都有着紧密的联系。同时，与Bitfinex相关的钱包还会将Tether代币发送到Poloniex和Bittrex的钱包，以换取比特币。

　　

当比特币回报值为负时，用于购买比特币的Tether代币就流向其他交易平台，而这一现象只存在于新的USDT被发行之后，也就是USDT供过于求的时候，这些资金流推动了比特币价格的上涨。由此，我们可以认为，此前的比特币价格上涨从某种程度来说，Tether代币起到了推波助澜的作用。

　　

量子链CEO帅初日前表示，USDT本质上是以20亿美金在支撑着行业3000亿美金的市值，杠杆率在100倍以上，流转速度是法币的10倍，这就是一个地雷。所以就目前这个情况来看，无论USDT是否要对数字货币的之前的涨跌负责，它都不能倒，一旦倒了，数字货币市场的流通性将会遭到毁灭性的打击。